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当前页面:首页>>整治银行卡犯罪 进自助银行防门上“有鬼”
[2008-10-9]
 


    为期三个月的“联合整治银行卡违法犯罪专项行动”,在奥运前全面展开。
    昨日,辽宁省公安厅、人民银行沈阳分行联合公布了四大典型犯罪类型,其中包括在自助银行被盗取银行卡卡号和密码的案例。

    三个月“严打”银行卡犯罪

    按照中国人民银行、公安部《关于开展联合整治银行卡违法犯罪专项行动的通知》精神,为加大对银行卡违法犯罪活动的打击力度,营造安全、良好的奥运支付环境,人民银行沈阳分行、辽宁省公安厅自2008年4月至7月,在全省开展联合整治银行卡违法犯罪专项行动。

    “严厉打击银行卡犯罪行为,震慑犯罪分子,有效遏制辽宁省银行卡犯罪案件态势,建立起各银行机构和银联分公司与公安机关顺畅的情报信息交流和银行卡风险防范机制。”辽宁省公安厅经侦总队副总队长付常宏介绍了这次行动的目的。

    信用卡犯罪最高可判无期

    信用卡犯罪行为主要包括以下四类:

    (一)伪造信用卡行为涉嫌伪造、变造金融票证罪;

    (二)信用卡诈骗行为涉嫌信用卡诈骗罪;

    (三)其他妨害信用卡管理秩序行为涉嫌妨害信用卡管理罪;

    (四)盗窃信用卡并使用的行为涉嫌盗窃罪。

    我国刑法规定,上述犯罪最高刑期为无期徒刑,并处罚金或没收财产。

    案例1

    在门禁系统上装盗码器

    4月1日下午,某市某行一客户反映在该行所开立的******内有10万元存款不翼而飞。

    公安机关查明,3月31日晚10点至4月1日凌晨3点左右,该******在某ATM机上连续两天通过取现、转账等方式取走10万元。后经检查银行录像确认,犯罪嫌疑人通过将盗码器(或读卡设备)安装在无人值守的ATM机门禁系统的刷卡槽或ATM机卡口处,并在ATM灯罩上安装监控设备的方法,当用户在门禁刷卡进门或进门后把信用卡插入ATM机卡口时,将用户卡内信息包括密码复制,之后伪造银行卡通过联网银行或在异地窃取用户存款。

    防范对策:各商业银行应对自助银行门禁系统进行改造,防止门禁系统被犯罪分子利用;银行卡用户应自我加强安全防范意识。

    案例2

    冒名顶替,骗卡狂刷

    2007年4月以来,一伙犯罪嫌疑人假冒“王某”等十余人的身份信息,虚构“辽宁×××研究所”等单位名称,在8家商业银行申领了120多张信用卡。

    团伙成员中有人负责到各商业银行领取并冒用他人身份填写办卡申请表,有人负责接听办卡银行的身份核实电话来欺骗银行方面的调查核实,办卡成功后利用信用卡透支支付、分期付款等功能,进行额度翻倍,待该信用卡被提现或透支使用失去相应功能后再重新骗领银行卡,涉案金额高达50万余元人民币。

防范对策:发卡机构在办理信用卡过程中,应严格审批权限和程序,严把发卡关。广大市民要妥善保管个人身份证及其有关信息资料,不要轻易泄露,以防被犯罪分子利用,给自己带来不必要的麻烦和损失。

    案例3

    发送虚假信息,骗取用户资金

    2008年6月4日,杜某接到一条手机短信,称其使用的银行卡可能有问题,并提供了一个报案号码。

    杜按号码打过去,一个自称是民警的人询问了杜的姓名、出生年月、相貌特征及银联卡的种类后,叫杜带上卡和身份证到ATM机上对存款进行确认查询,杜按其要求操作后,对方告诉杜必须要存入大于3万元的金额,他们才能对疑犯进行定位追踪。于是杜在银行卡上存入5万元,存入后又打电话给对方,对方又叫杜按他们的规程操作了一遍,然后叫杜等待消息。

    等杜感觉奇怪,重新对账户进行查询时,发现卡上的钱已被人取走了,只剩3577元。

    防范对策:不轻信,不回应,不泄露,牢记银行5位客服电话。

    案例4

    伪造国际信用卡购物

    2007年3月10日,境外人士黄某、谢某在某商场钟表店内各挑选两支万宝龙钢笔后,由黄某使用伪造的国际信用卡结账,骗取四支钢笔价值人民币13890元。

    二人得手后欲继续行骗被店员识破,店员拨打110报警,二人被公安机关现场抓获。

    据黄、谢交代,二人均因赌博欠下高额债务,为偿还赌债,在本地人樊某带领下,在北京、沈阳、大连等地多次作案,每骗取一万元的商品抵顶一千元的赌债,仅在北京便骗取了大量的高档水晶饰品、手机等,价值十余万元。

    防范对策:各发卡银行应加强对特约商户、网点的检查和约束,对其涉及信用卡使用的日常交易活动进行监管,对异常交易情况及时发现并作出迅速的分析评估,采取相应的措施以减少此类犯罪的发生。


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